En France, le passage à la retraite est une étape importante dans la vie de tout individu. Les futurs et nouveaux retraités sont partagés entre l’excitation de nouveaux projets et la préoccupation de la baisse de leur pouvoir d’achat.
L’étude met en évidence des attentes fortes des futurs et nouveaux retraités de 50 à 70 ans autour de l’entrée dans la vie active et du soutien de leur banque pour accompagner ce moment de vie avec des services adaptés sur les thématiques : pouvoir d’achat, santé, nouveaux projets.
Méthodologie
Questionnaire administré en ligne du 13 au 21 novembre 2024 sur les réseaux sociaux par l’institut d’étude Discurv auprès de 3 000 Français âgés de 50 à 70 ans, futurs et nouveaux retraités, soit :
- 896 futurs retraités
- 2 104 nouveaux retraités
Des Français qui voient et vivent le passage à la retraite avec impatience… mais avec quelques craintes
43 % des futurs retraités sont impatients vis-à-vis de leur passage à la retraite. En effet, au passage à la retraite, la moitié a déjà des projets en tête, notamment changer de lieu de vie, adopter un rythme de vie alterné ville/campagne et profiter de nouveaux loisirs.
Cependant, quelques craintes apparaissent :
- 77 % des futurs retraités craignent de voir leur pouvoir d’achat baisser ou de manquer de ressources pour pouvoir faire face à des imprévus.
- 1 senior sur 2 craint d’avoir des problèmes de santé et de devenir peu à peu dépendant.
Passage à la retraite : l’accompagnement des banques dans ce moment de vie
Le passage à la retraite est synonyme de nouveaux projets financiers, tels que la transmission de patrimoine, la santé ou encore les dépenses liées aux loisirs et aux voyages.
Plus de la moitié des futurs et nouveaux retraités souhaitent prévoir leur passage à la retraite dès 45-55 ans.
Pour les accompagner, 9/10 souhaitent conserver leur banque actuelle.
Toutefois, certains services bancaires sont attendus :
- 48 % souhaitent être accompagnés par leur banque pour estimer le montant de leur pension de retraite.
- 47 % souhaitent être accompagnés par leur banque pour la gestion de leur épargne, en prévision de la retraite.