Une philosophie gagnante
Lorsqu’elle est créée en 1991 par la société américaine Tocqueville Asset Management, Tocqueville Finance est spécialisée dans la gestion sous mandat. Au fil des ans, son offre s’élargit à la gestion collective et la distribution de ses produits s’étend à l’échelle européenne. Adossée à La Banque Postale depuis 2009, elle fait partie du pôle gestion d’actifs du groupe, qui détient aujourd’hui 93 % de son capital. Tout en bénéficiant de la solidité et de la stabilité que lui apporte cet actionnariat, Tocqueville Finance a su conserver le style de gestion qui a fait son succès : des convictions fortes, une grande liberté dans ses choix d’investissement, une gestion du risque raisonnée et raisonnable, le tout porté par une équipe à taille humaine experte sur ses marchés.
Un modèle unique
Au sein du pôle gestion d’actifs du groupe, Tocqueville Finance se distingue par son positionnement spécialisé sur le marché actions, par son expertise reconnue dans les petites et moyennes capitalisations, par sa maîtrise du ratio performance/volatilité, mais aussi par sa capacité à « sortir des sentiers battus ». En témoigne le fonds Tocqueville PME dédié aux très petites capitalisations, qui a affiché une performance de 27,83% en 2015. Tocqueville Finance se démarque également par son réseau de distribution, composé en grande partie d’indépendants (Conseillers en gestion de patrimoine indépendants), et par sa clientèle majoritairement extérieure au groupe.
Des performances reconnues
Côté performances, les résultats sont au rendez-vous. Le remaniement de la gamme de fonds opéré en 2012 (ouverture accrue sur l’Europe, augmentation de la taille des capitaux gérés) a été mis à l’épreuve du terrain et s’est révélé gagnant. Trois ans plus tard, les fonds de Tocqueville Finance se situent parmi les produits les plus performants du marché. Trois prix leur ont été attribués à ce titre en 2015.
Des perspectives ambitieuses
Fort de ces acquis, Tocqueville Finance se projette en 2016 avec une double ambition: pérenniser les performances de ses fonds et amplifier son développement commercial. Au sein du groupe, il s’agira notamment d’accompagner la filière des Chargés de Développement et d’Épargne Financière (CDEF) mise en place au printemps, et de poursuivre le développement commercial avec ses partenaires internes, notamment BPE, LBPAM et Easybourse.